Продать банковскую карту с выгодой: как не стать дроппером

Продать банковскую карту с выгодой: как не стать дроппером

РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

В соцсетях, особенно российских «ВКонтакте» и «Одноклассниках», можно наткнуться на предложения продать банковскую карточку. А еще лучше — несколько банковских карточек, взятых на ваше имя. Покупатели предлагают от 500 рублей до 10 000 за штуку! Казалось бы, выгодное дело — ведь многие банки раздают карты бесплатно. Однако подвох даже серьезнее, чем кажется. Финтолк объясняет, какой.

Что будет, если попытаться продать карту банка

Предложение о продаже платежной дебетовой карты выглядит примерно так: «Вы на самом деле ничем не рискуете, а мы вам платим деньги». И рядом контакты. Чаще e-mail или ник в Telegram, но иногда даже телефон.

Подсознательно вы чувствуете, что связываться с подобным можно только в очень отчаянном положении. Ведь в здравом уме вам не придет в голову садиться на рынке на табуреточку, раскладывать перед собой на черно-белой газетке свои яркие разноцветные банковские карточки и зазывать: «А вот кому дебетовки!»

Или вывешивать объявления на «Авито»: «Продам банковскую карту, недорого». Хотяяяя. Такие реально можно встретить.

Продать кредитку?? Это надо быть совсем отмороженным. На такой карте лежат не ваши средства, а деньги банка. Вам хочется отдавать этот долг за чужого дядю.

Ольга Удовенко, юрист с 12-летним стажем, Москва

— Договор на любую банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать платежную карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать карточку.

Читать статью  ТОП-10 моментальных дебетовых карт, которые можно получить в день обращения

Как не попасть в преступную схему с картой

Кто готов с удовольствием купить у вас карту? Кто скупает карточки пачками? Обнальщики. Существуют целые группы людей, которые зарабатывают на помощи предпринимателям, крупному бизнесу или госконторам в уходе от налогов или оплате коррупционных сделок.

Как работает самая простая схема обналички:

  1. Предприниматель/юрлицо/чиновник заключает фиктивный договор с компанией обнальщиков на оказание услуг. Например, «на информационное сопровождение».
  2. Заказчик обнала оплачивает счет и подписывает акты о том, что все услуги выполнены.
  3. Заказчик перечисляет деньги компании обнальщиков.
  4. Обнальщики переводят деньги на те самые купленные банковские карточки.
  5. Посредник снимает деньги с карточек и передает назад заказчику в виде наличных.
  6. Обнальщики получают процент, который может достигать 25 % и выше.

Схемы бывают и сложнее — когда заказчик или компания обнальщиков пытаются запутать след: вдруг кто-то захочет распутать цепочку.

Например, правоохранительные органы.

Источник https://fintolk.pro/prodat-bankovskuyu-kartu-s-vygodoj-kak-ne-stat-dropperom/

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *