Трейдинг в Тинькофф: рынки, стратегии, комиссии
Мы подготовили статью о возможностях для трейдинга в Тинькофф Инвестиции. Рассказываем, какие биржи и рынки доступны для трейдинга в Тинькофф. Рассматриваем торговые стратегии, которые можно реализовывать с брокером и комиссии за сделки. Также рассказываем, какие торговые платформы подойдут для трейдинга в Тинькофф.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Статья подготовлена командой терминала для торговли в Тинькофф Инвестиции CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.
Трейдинг в Тинькофф: главное
Клиенты банка Тинькофф могут торговать через брокера Тинькофф Инвестиции. Брокер работает с Московской биржей (MOEX) и Санкт-Петербургской биржей (SBPEX). Тинькофф Инвестиции ориентирован на трейдеров и инвесторов. Поэтому брокер предоставляет доступ к различным рынки и инструментам, подходящим для пассивной и активной торговли.
Также в Тинькофф Инвестиции есть функция следования (копирования) за стратегиями других инвесторов. В этой статье мы рассмотрим нюансы, касающиеся трейдинга в Тинькофф “своими руками”.
Чем торговать в Тинькофф
В Тинькофф Инвестиции торгуются инструменты с MOEX и SPBEX – российские и иностранные акции, государственные, региональные и корпоративные облигации, фьючерсы, опционы, ETF, евробонды, валюта, драгоценные металлы. Но для доступа к некоторым инструментам нужно пройти тестирование (по требованию ЦБ РФ). Например, без тестирования нельзя торговать фьючерсами, иностранными акциями, иностранными ETF и т. д. Пройти тестирование можно в личном кабинете Тинькофф Инвестиции.
Расчет по акциям – в RUB, USD, EUR, HKD, KZT. Облигации рассчитываются в RUB, USD, EUR и CNY. На срочном (фьючерсном) рынке торгуются расчетные контракты на индексы, валюту и товары. Также торгуются поставочные контракты на акции. Помимо этого, на срочном рынке торгуются бесконечные (бессрочные) фьючерсы на валюту.
Клиентам на тарифе “Премиум” Тинькофф Инвестиции предлагает персонального менеджера, аналитику и расширенный пакет инструментов валютных рынков. Также на тарифе “Премиум” доступен робот-эдвайзер для “сборки” инвестиционного портфеля. Для открытия брокерского счета нет минимального порога – начать можно с любой суммы.
Чтобы торговать в Тинькофф Инвестиции, нужно открыть брокерский счет. Как это сделать – читайте в инструкции.
Стратегии трейдинга в Тинькофф
Дейтрейдинг
Брокер Тинькофф Инвестиции подходит для торговли внутри дня – дейтрейдинга. Дейтрейдеры торгуют акциями, валютой и фьючерсами. Реже – опционами и облигациями.
Наиболее популярны в дейтрейдинге на Московской бирже акции – они достаточно ликвидны и волатильны для краткосрочной прибыли. Акциями можно торговать в лонг и шорт. В Тинькофф Инвестиции возможна маржинальная торговля акциями. У валют те же преимущества. Фьючерсы – тоже популярный, но более сложный инструмент, требующий от трейдера опыта и профессионализма. В фьючерсной торговле можно использовать кредитные плечи, делая “ставки” на направление рынка. С фьючерсами работают для “прибыли” или хеджирования рисков.
Скальпинг
Инструменты Тинькофф Инвестиции также подходят для скальпинга. Скальпинг – разновидность внутридневной торговли. Отличие от дейтрейдинга – больше сделок, “мельче” таймфреймы, меньше технического анализа и больше акцент на биржевом стакане. Смысл скальпинга в том, чтобы “срезать” с большого количества сделок небольшую прибыль. В теории, суммарный доход от скальпинга может быть больше, чем в “обычном” интрадея. Но скальпинг требует большего вовлечения, более жесткого риск-менеджмента и большей стрессоустойчивости.
Скальперы совершают десятки сделок в день, средняя сделка приносит от 0, 4% до 1% прибыли. Поэтому торговые комиссии для скальпера очень важны – они должны быть ниже ожидаемого профита с одного трейда. У Тинькофф Инвестиции есть тарифы, подходящие для скальпинга. О них ниже.
Подробнее о скальпинге в статье Скальпинг в Тинькофф Инвестиции.
Среднесрочный трейдинг
Инструменты Тинькофф Инвестиции также подходят для среднесрочного и свинг-трейдинга. Свинг-трейдинг – вид среднесрочной торговли, предполагающий удержание открытых позиций в течение нескольких дней или недель. Для такого трейдинга в Тинькофф подойдут акции, валюты, опционы и фьючерсы.
Акции подходят для среднесрочной торговли благодаря умеренной волатильности. Фьючерсы позволяют диверсифицировать и хеджировать позиции. Фьючерсы наиболее “подвижны” в среднесрочной перспективе. К тому же, для них доступно кредитное плечо. Опционы тоже предлагают кредитное плечо и гибкость построения торговых стратегий. Валютные пары также подойдут для среднесрока – ценовые движения на них “разворачиваются” неспешно, днями и неделями.
Комиссии Тинькофф Инвестиции
Брокер Тинькофф Инвестиции предлагает три тарифа – “Инвестор”, “Трейдер” и “Premium”. Комиссия за маржинальную торговлю для всех тарифов – от 30 рублей за позицию более 5 000 рублей (при условии, что непокрытая позиция переносится “через ночь”).
Комиссии Московской биржи уже входят в комиссии брокера Тинькофф Инвестиции.
Тариф “Инвестор”
Тариф “Инвестор” подойдет инвесторам, долгосрочным трейдерам, среднесрочным трейдерам и свинг-трейдерам. Для дейтрейдинга и скальпинга не подойдет – комиссия 0,3% очень много для сделок внутри дня.
Основные положения тарифа “Инвестор”:
- стоимость – бесплатно
- сделки с акциями – 0,3% от суммы сделки
- сделки с фьючерсами – 0,3% от стоимость контракта
- за сделки с валютными инструментами – 0,9% от суммы сделки
Тариф “Трейдер”
Тариф “Трейдер” ориентирован на активно торгующих клиентов. Ставки тарифа подходят для скальпинга и “обычного” интрадея. Средняя скальперская сделка вполне “покрывает” сбор в 0,05%.
Основные положения тарифа “Трейдер”:
- стоимость – 290 рублей в месяц (с портфелем более 2 млн рублей бесплатно)
- сделки с акциями – 0,05% от суммы сделки
- сделки с фьючерсами – 0,04% от стоимости контракта
- сделки с валютными инструментами – 0,5% от суммы сделки
Тариф “Premium”
Тариф “Premium” тоже подходит для скальпинга. Но он ощутимо дороже (почти в 7 раз больше стоимости тарифа “Трейдер”). Этот тариф для тех, чья торговая активность и объемы оправдывают стоимость.
- стоимость – 1 990 рублей в месяц (с портфелем более 3 млн рублей бесплатно)
- сделки с акциями – 0,04% от суммы сделки
- сделки с фьючерсами – 0,025% от стоимости контракта
- сделки с валютными инструментами – 0,4% от суммы сделки
Терминалы для трейдинга в Тинькофф
Терминал Тинькофф Инвестиции
Торговать в Тинькофф Инвестиции можно через “родной” терминал брокера в браузере. У терминал Тинькофф есть инструменты для рыночного анализа и трейдинга: ценовые графики, технические индикаторы, биржевой стакан с таблицей глубины рынка и т. д. Поддерживаются лимитный, рыночный и отложенный (стоп/триггерный) типы ордеров.
Терминал Тинькофф поддерживает линковку – можно объединять несколько рабочих окон по одному торговому инструменту. Функция полезна в отслеживании нескольких инструментов сразу. Также она пригодится пользователям с несколькими мониторами.
Для скальперов брокер Тинькофф предлагает расширение в браузере Chrome. Расширение “умеет” быстро высчитывать и выставлять ордера Stop-Loss и Take-Profit для выбранного инструмента. Расширение поддерживает рыночные и лимитные стоп-ордера.
Подробнее о торговом терминале Тинькофф Инвестиции в статье Торговый терминал Тинькофф: обзор.
Терминал CScalp
Трейдеры Тинькофф Инвестиции также могут торговать через CScalp. Терминал заточен под дейтрейдинг и скальпинг. К CScalp можно подключить сразу несколько счетов в Тинькофф Инвестиции и торговать акциями, фьючерсами, валютой и другими инструментами.
В CSaclp реализованы инструменты для скальперского анализа рынка – биржевой стакан, лента сделок, кластеры (футпринт-чарт). Вкупе с ценовым графиком они позволяют быстро анализировать рынок и выставлять заявки в один клик.
Вместо ручного ввода объемов сделок – настраиваемые рабочие объемы. С их помощью можно выставлять заявки фиксированными частями, в один клик. Это экономит время на размещение ордеров. Как и в терминале Тинькофф Инвестиции, есть опции линковки и докинга.
CScalp работает как отдельное десктопное приложение. Чтобы получить терминал, достаточно оставить e-mail в форме на главной сайта CScalp. На почту придет письмо с лицензионным ключом и установочным файлом. Скачать и использовать CScalp можно бесплатно, встроенные платежи не предусмотрены.
Инструкция по подключению CScalp к Тинькофф Инвестиции здесь. Видеоинструкции по настройке терминала можно найти на YouTube-канале команды CScalp.
Заключение
Брокер Тинькофф Инвестиции предлагает подключение к крупнейшим российским фондовым биржам, большой набор торговых инструментов и довольно лояльные комиссии (в зависимости от выбранного тарифа). За счет этого, брокер подходит для инвестирования и активного трейдинга. Скальперы и дейтрейдеры могут торговать в Тинькофф Инвестиции через терминал брокера или скальперский терминал CScalp. Оба софта доступны бесплатно всем трейдерам.
Открываем счет и пробуем инвестировать
У вас есть минимальная база по инвестициям. Теперь сделаем первый шаг. Разберемся, как открыть и пополнить счет, найти и купить подходящие акции, а если захочется — продать, учитывая налоги и комиссии.
Иллюстрации: Виктор Хоменко
Что вы узнаете
- Как открыть счет в приложении Тинькофф Инвестиций.
- Как пополнить брокерский счет с карты.
- Как выбрать акцию, не углубляясь в отчеты компании.
- Как продать актив и учесть налоги.
- Как вывести деньги с брокерского счета.
Как начать инвестировать
«Как инвестировать» — первый курс Учебника, он вышел в 2019 году. С тех пор на курс записалось более 500 тысяч человек. Мы получили сотни положительных отзывов, а еще — писем вот в таком стиле:
«В теории вроде все ясно, но когда доходит до практики — ничего не понятно. Хорошо бы попробовать купить ценные бумаги в приложении, да с пошаговой инструкцией».
Вы просили — мы делаем.
В этом уроке объясним, как открыть брокерский счет, купить и продать первые бумаги, учесть налоги и вывести деньги на карту в приложении Тинькофф Инвестиций.
А почему именно Тинькофф Инвестиции
Брокеров сотни, и лучшего не существует, потому что у каждого инвестора свои предпочтения. Во втором уроке мы рассказывали об основных критериях выбора брокера и сократили их список до шести, в нем есть и Тинькофф.
Приложения брокеров устроены примерно одинаково, поэтому если вы выбрали другого брокера — урок все равно полезен. К тому же брокера можно поменять в любой момент: вы просто открываете еще один счет и переводите туда бумаги. Мы не будем вам ничего навязывать.
Как открыть счет в приложении Тинькофф Инвестиций
Тинькофф Инвестиции сделаны для обычных людей: опыт работы на Уолл-стрит не нужен, биржевые инструменты покупаются в пару кликов. Всю бюрократию — бумажки, оформление брокерского счета, налоговые формы — берет на себя брокер.
Мы не будем углубляться в тонкости брокерской работы, а попробуем купить акцию. Для этого потребуется брокерский счет. Чтобы его открыть, заполните заявку на сайте и подтвердите кодом из смс. Обычно счет открывают в течение пяти минут, но если сегодня выходной — в ближайший рабочий день.
Управлять счетом удобнее всего с телефона — для этого скачайте мобильное приложение Тинькофф Инвестиций. Оно доступно на Android и продолжает работать на iOS, но только у тех, кто уже скачал приложение из App Store. Если у вас Айфон и приложение вы не устанавливали, скачать его пока нельзя. В этом случае пользуйтесь сайтом со смартфона или компьютера — там все как в приложении.
Регистрация в приложении Тинькофф Инвестиций такая же , как и в основном приложении банка. При первом входе нужно ввести номер телефона, который вы указывали при оформлении брокерского счета. На этот номер придет смс с кодом. В дальнейшем можно заходить по пин-коду, отпечатку или Face ID.
| |
| |
Как пополнить брокерский счет с карты
После регистрации вы попадете на главный экран приложения Тинькофф Инвестиций — вкладку «Главная». Чтобы купить что-то на бирже, нужно пополнить брокерский счет или ИИС. Для этого выберите нужный счет и на появившемся экране нажмите «Пополнить».
Пополнить счет можно картой любого банка. С дебетовой карты Тинькофф нет никаких лимитов по сумме в рублях, долларах, евро и юанях. При пополнении с карты другого банка есть ограничение: без комиссии со стороны Тинькофф до 1 000 000 Р за одну операцию и до 5 000 000 Р в месяц.
Но банк, который выпустил карту, может брать комиссию со своей стороны. При этом у других брокеров условия ввода и вывода денег могут отличаться — уточните это.
| |
| |
Как купить акцию
Чтобы найти ценные бумаги, нужно перейти на вкладку «Что купить» — так вы попадете в каталог Тинькофф Инвестиций.
Брокерское приложение дает доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам. На первой представлены российские акции, облигации и фонды (ETF), на второй — иностранные.
| |
При этом новичкам недоступны бумаги из стран, признанных недружественными. Из иностранных можно покупать только акции гонконгских и китайских компаний и облигации Беларуси.
Доступ к американским акциям вроде Microsoft и к сложным инструментам, например фьючерсам, дают только квалифицированным инвесторам. Это люди с большим опытом торговли на бирже и значительным капиталом либо со специальным образованием.
|
Теперь разберем покупку акции на примере.
Приобретем акцию компании «Новатэк» в приложении Тинькофф Инвестиций. «Новатэк» добывает природный газ в России. Мы не будем проверять отчетность компании и выяснять, выгодное это дело или нет, а разберемся в работе приложения.
При покупке и продаже актива брокер удерживает комиссию — процент от суммы сделки. Этот процент зависит от тарифа, который вы выберете в приложении.
Например, если вы покупаете акцию за 1000 Р на базовом тарифе «Инвестор» в Тинькофф Инвестициях, брокерская комиссия за сделку будет 3 Р . Поэтому со счета спишут 1003 Р .
|
Всего в Тинькофф Инвестициях три тарифа: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Тариф стоит подбирать под размер капитала и интенсивность торговли.
Если совершаете большие сделки на ежедневной основе, выгоднее использовать «Трейдер» или «Премиум». А если вы новичок и покупаете раз в несколько недель или месяцев, ваш тариф — «Инвестор».
Тарифы Тинькофф Инвестиций
«Инвестор» | «Трейдер» | «Премиум» | |
---|---|---|---|
Комиссия при сделках с ценными бумагами | 0,3% | 0,05% | 0,04% |
Стоимость тарифа в месяц | 0 Р | 290 Р , а если на счетах больше 2 млн рублей — бесплатно | 1990 Р , а если на счетах больше 3 млн рублей — бесплатно |
Источник https://fsr-develop.ru/blog_cscalp/tpost/r3otjehxf1-treiding-v-tinkoff-rinki-strategii-komis
Источник https://journal.tinkoff.ru/pro/invest/10-ready-to-invest/