ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2023. Краткие обзоры + особенности работы
Трейдеры выбирают зарубежные компании для беспрепятственного выхода на рынки соответствующих стран. Есть и другие преимущества, например, страховка депозита на солидную сумму. Многие иностранные брокеры без проблем принимают клиентов из стран всего мира, это значит, что россияне и жители прочих постсоветских стран могут открывать у них счета и торговать. Ниже описаны лучшие зарубежные брокеры для россиян и не только, а также указаны особенности работы напрямую с зарубежными компаниями.
- Типы зарубежных брокеров
- ТОП-6 лучших иностранных брокеров
- Особенности работы с зарубежными брокерами
- Заключение
Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ
2007
инвестиции
Акции, ПАММ, IPO, ДУ
кредитное плечо
CySEC, ESMA
9,9
Типы зарубежных брокеров
- Американских брокеров, самый известный представитель – Интерактив брокер. Работают в соответствии с американским законодательством, их деятельность регулируется самыми жесткими регуляторами мира.
- Европейские компании ( CapTrader , Exante и другие). Также нет проблем с регулированием, депозиты трейдеров застрахованы.
- Дочерние структуры российских компаний.
- Офшорные брокеры. Для них характерны сравнительно невысокие требования к стартовому депозиту.
У работы с иностранными брокерами есть и сильные, и слабые стороны.
Преимущества
Жесткое регулирование, максимальная надежность работы. Среди таких брокеров нет компаний-однодневок
Возможны завышенные требования по стартовому капиталу по сравнению с российскими компаниями
Страховка депозита
Желательно знание иностранного языка
Активы хранятся в валюте за границей
Зарубежные компании не являются налоговыми агентами. Это значит, что налоги придется платить самостоятельно
Для некоторых важно то, что налоговикам не нужно сообщать о зарубежных небанковских счетах. Подчеркнем – платить налоги с доходов нужно, но сообщать о брокерских счетах – нет
Комиссии могут быть выше чем у российских компаний
Доступность большего количество торговых площадок
Ухудшение отношений с ЕС, США может привести к отказу от клиентов из России
Все производится удаленно, не нужно ехать за рубеж и посещать отделение брокера
ТОП-6 лучших иностранных брокеров
В рамках одного материала невозможно сделать полноценные обзоры нескольких зарубежных брокеров для россиян и людей из других стран постсоветского пространства, поэтому ограничимся указанием ключевых торговых условий и особенностей их работы. Этого достаточно, чтобы сделать вывод о том стоит ли открывать счет у иностранных брокеров.
Just2trade . Это европейский зарубежный брокер, был приобретен Финамом, после чего началась новая страница в его истории. Сейчас головной офис Just 2 trade находится на кипрском Лимассоле. Брокер позволяет работать не только с традиционными инвестиционными инструментами (акции, облигации, фьючерсы, опционы и т.д.), но и с криптовалютами. Входной порог невысокий. Имеет понятный личный кабинет на русском языке. Just2Trade предоставляет доступ ко всем крупнейшим европейским, американским, китайским биржам и биржам др. стран. После событий на Украине, и введенных санкций в отношении РФ, на данный момент это практически единственный достойный иностранный брокер, дающий работать россиянам с рынком иностранных акций.
Торговые условия:
- Минимальный депозит привязан к типу счета . Например, по MT 5 Global минимальная сумма равна $100. Для Forex ECN Pro минимум установлен на отметке $100000. Для открытия отдельного счета под американские акции (работа ведется через ROX ) понадобится капитал от $3000.
- Деятельность компании регулируется CySEC , также ее работа ведется в соответствии с MiFID II .
- Комиссии зависят от типа торгового инструмента и биржи . Так, при работе с американскими акциями базовый тариф предполагает комиссию как минимум 1,2 цента за акцию, но не меньше $2,75 за сделку. Если удастся выйти на оборот свыше 500 тыс. ценных бумаг в месяц, то комиссия снижается до 0,25 центов за акцию, а минимальная комиссия за сделку устанавливается индивидуально. В качестве бонуса терминал ROX становится бесплатным.
- Доступны акции, облигации, фьючерсы, опционы, валютные пары, криптовалюты. С одного счета нельзя получить доступ ко всем этим инструментам.
- Торговые платформы – МТ4 и МТ5, ROX , CQG , J 2 TX , Sterling Trader Pro .
- Недавно Just 2 trade добавил возможность участия в IPO и готовые инвестиционные продукты . По инвестпродуктам предлагают 100%-ную защиту капитала и обещают доходность порядка 30% годовых. Входной порог для готовых инвестпродуктов установлен на отметке $5000.
Это лучший европейский брокер для россиян. Этот иностранный брокер идеально подходит для тех, кто только начинает торговать и не может себе позволить крупный депозит. Еще один аргумент в пользу Just 2 trade – поддержка российских платежных систем для пополнения и вывода средств ( WebMoney , Qiwi ).
Interactive Brokers . История Interactive Brokers началась с того, что в 1977 г. Томас Петерффи стал работать на AMEX в качестве частного маркет-мейкера. В 1982 г. появляется компания Timber Hill Inc., а современное название брокер получил в 2001 г. О масштабах Интерактив брокер говорит то, что в 2003 г. на брокера и его дочерние компании пришлось порядка 12% от всех совершенных в мире сделок с опционами на акции и индексы. К 2006 г. этот показатель возрос до 16%.
Interactive Brokers в числе первых внедряет новые продукты. Так, в 2017 г. была введена поддержка биржевых фьючерсов на Биткоин.
Торговые условия:
- В прошлом требовался стартовый капитал от $10000, затем от этого минимума отказались, работать можно даже с депозитом до $1000. В зависимости от чистой ликвидационной стоимости счета зависит комиссия, взимаемая за неактивность.
- Доступные торговые площадки – биржи Северной и Южной Америки, Европы, Африки, Азии и Тихоокеанского региона. Доступны и глобальные торговые площадки.
- Есть 2 типа тарифов – Tiered и Fixed . Tiered предполагает привязку комиссии к проторгованному объему, Fixed – фиксированный сбор с каждой сделки. Комиссионные сборы зависят от типа торгового актива.
- Типы торговых инструментов – акции, фьючерсы, рынок Форекс, опционы, варранты, облигации, взаимные фонды, межтоварные спреды, физические металлы.
- Используемое ПО – Trader WorkStation , IBKR API , мобильная версия WorkStation , Портал клиентов. Доступен демо-счет для всех типов платформ.
- Маржинальные требования разнятся в зависимости от региона проживания трейдера. Трейдеры из России относятся к европейскому региону. Например, для рынка Форекс максимальное плечо составляет 1 к 50 и предоставляется для канадского и американского долларов, датской кроны.
- Есть страховка от FDIC и SIPC , максимальная сумма компенсации – $2,5 млн + $0,25 млн = $2,75 млн.
Это лучший американский брокер для россиян. Американские регуляторы считаются одними из самых жестких в мире, при этом компания убрала высокий входной порог. Можно начинать работать со сравнительно небольшим капиталом.
CapTrader . Компания связана с Интерактив брокер, на сайте CapTrader сообщается, что он – представляющий брокер Interactive Brokers . Связь прослеживается и в описании торговых условий, например, размещение ордеров в телефонном режиме проводится бесплатно, причем отдача приказа происходит через Interactive Brokers .
Торговые условия:
- Стартовый капитал – от €2000.
- Комиссия зависит от биржи и торгового инструмента . Например, при торговле на немецкой Xetra сбор составит 0,1% от сделки, но не меньше €4 за ордер. При работе с депозитарными расписками на американском рынке сбор равен $0,01-$0,03 с акции, но не меньше $2,00 с ордера.
- C 18 лет открывают обычные счета, по ним нельзя «шортить» акции, ограничена торговля фьючерсами и опционами. С 21 года открываются маржинальные счета, можно работать с кредитным плечом, открывать сделки на продажу по акциям.
- Деньги хранятся в Barclays Bank , регулярно проводится аудит.
- Есть страховка депозита от SIPC на сумму до $500000 . Так как CapTrader является членом FSCS его клиенты застрахованы на сумму до £30000, также организация возместит 90% от превышения лимита на сумму до £20000.
- Доступны фондовые биржи Северной Америки, Европы, Азии, Тихоокеанского региона и глобальные торговые площадки. Трейдеры могут работать на рынках 33 стран.
- Совокупное количество торговых активов – более 1,2 млн. Доступны, акции (в том числе бумаги ETF фондов), фьючерсы, опционы, облигации, сырьевые товары.
- Используемое ПО – WorkStation , WebTrader , AgenaTrader , мобильные версии платформ.
В прошлом основным преимуществом брокера был низкий входной порог по сравнению с Interactive Brokers, при этом надежность была на том же уровне. После того как в IB перестали требовать от клиентов депозит в $10000+ привлекательность обеих компаний примерно на одном уровне. В отличие от IB CapTrader – европейский брокер.
Exante . ( брокер прекратил работу с россиянами и беларусами после событий 24 февраля 2022 года ) Сравнительно молодой иностранный брокер, работает с 2011 г. Из-за кипрской регистрации относится к категории офшорных компаний. Помимо торговли на финансовых рынках предлагается участие в IPO компаний, правда, для этого потребуется капитал от €100000. Основным преимуществом Exante заявлена возможность работать с 50000+ активами с единого счета.
Торговые условия:
- Стартовый депозит – от €10000, корпоративным клиентам придется пополнять счет на сумму от €50000.
- Ведется работа с акциями компаний, ETF фондов, облигациями, валютами, фьючерсами и опционами. Всего доступно более 50 рынков по всему земному шару. Доступно более 300000 инструментов.
- Деятельность Exante регулируется кипрским CySEC , FCA . Также работа Exante соответствует европейским правилам MiFID II .
- Компания предлагает неплохие комиссии . Так, при работе на NYSE ARCA , NYSE AMEX Exante списывает от $0,02, на Лондонской бирже – от 0,05% от объема сделки. Как и у других брокеров сбор зависит от конкретной биржи и торгового инструмента.
- Для счетов с балансом до €5000 после 6 месяцев неактивности взимается комиссия за неактивность в размере €50 в месяц.
- Если используется EXANTE Trade Desk, то дополнительно взимается ежемесячная комиссия – €90 в месяц.
- При маржин колле комиссия составит €90.
- Торговые платформы – используется собственное ПО, есть версии под Windows , iOS , Android , Linux . Подключение к МТ4 и МТ5 не поддерживается.
- Предоставляется демо-счет, ограничения по сроку действия не вводятся.
Основной недостаток Exante – высокий входной порог. По этому критерию брокер проигрывает IB , при более низкой надежности.
Lightspeed . Это американский брокер, позиционирует себя как «лоукостер», делая акцент на низких торговых комиссиях. Несмотря на то, что компания из США она работает с трейдерами из России и других постсоветских стран.
Торговые условия:
- Минимальный депозит $25000.
- Lightspeed в большей степени подходит для дейтрейдинга , комиссии существенно уменьшаются с ростом оборота. Так, по акциям сбор уменьшается с $0,0045 до $0,0010 за акцию при условии, что оборот превышает 15 млн бумаг в месяц. По опционам комиссия падает с $0,60 до $0,20 за контракт при обороте свыше 100000 контрактов в месяц.
- Есть несколько типов страховки . SIPC предоставляет покрытие на сумму до $500000. Также Wedbush приобрел дополнительное покрытие каждого клиентского счета SIPC на сумму в $25 млн при условии, что убыток не превышает $100 млн.
- Lightspeed предлагает массу торговых платформ . Поддерживаются Lightspeed Trader, его веб — и мобильные версии , Sterling Trader Pro, Eze EMS Pro & Express, Livevol X Options Platform, Derivix, SILEXX OEMS, Wex. Использование платформ платное, но ценник снижается на величину уплаченной торговой комиссии. При активной торговле терминалы становятся бесплатными так как комиссия превышает стоимость их использования.
Входной порог очень высокий, трейдерам с капиталом в пару тысяч долларов лучше воспользоваться предложением IB или CapTrader . В остальном компания – идеальный выбор для активного дейтрейдинга.
Saxo Bank . Saxo ( в связи с санкциями брокер отказался работать с россиянами и беларусами ) – один из старейших иностранных брокеров, ведущих работу во многих странах мира. Компания соответствует требованиям законодательства в 15 странах мира, в том числе Сингапура, Великобритании, также работа Saxo соответствует европейским требованиям. О популярности компании говорят объемы – брокер располагает активами на $16+ млрд, в день обрабатывается более 125000 сделок.
Условия работы в Saxo:
- Стартовый капитал – от $10000. Для платинового и VIP счетов нужны счета от $100000 и $1 млн соответственно.
- Saxo Bank является членом Danish Guarantee Fund , это означает, что каждый клиент получает страховку на сумму до €100000.
- Поддерживается более 40000 торговых активов . Можно работать с акциями (в том числе ETF фондов), облигациями, опционами, сырьевыми товарами, Форекс-инструментами, есть и CFD .
- Работа брокера регулируется надежными регуляторами ( MiFID , регуляторы Великобритании, Сингапура, Швейцарии и других стран).
- Есть возможность перейти в категорию профессиональных трейдеров и получить более выгодные условия торговли.
- Комиссии для некоторых направлений значительно выше, чем у рассмотренных выше компаний. Например, для базового типа счета на NASDAQ минимальная комиссия составит 2 цента за акцию, но не меньше $10 за сделку. Это почти в 4 раза больше, чем у Just2Trade.
- Поддерживаемые платформы – SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO.
- Есть сервис «Торговые стратегии» . Суть предложения в том, что за клиента решения принимают специалисты брокера.
Если бы не высокий стартовый капитал Saxo можно было бы назвать лучшим зарубежным брокером для россиян. Это единственный существенный недостаток компании.
Рекомендую прочитать также:
Почему акции PayPal выгодное вложение? Анализ, Прогноз
PayPal – одна из крупнейших ЭПС мира, в 2022 г. клиентская база превысила 430 млн человек (те, кто сделал […]
Особенности работы с зарубежными брокерами
Технически торговля не отличается. Независимо от выбранного брокера трейдер отдает приказы на покупку/продажу актива через терминал. Но есть ряд нюансов, о которых нужно знать заранее:
- Самостоятельная уплата налогов. Теоретически вы можете «забыть» об этой обязанности, но лучше сразу приучить себя к честной работе. При работе с российскими компаниями они платят НДФЛ за клиентов.
- Доходность по дивидендам может быть снижена за счет местного налога. У России заключен договор об избежании двойного налогообложения со многими государствами мира, но если налог иной страны превышает российские 13%, то переплату не вернут.
- Декларацию нужно подавать при любом поступлении средств зарубежный брокерский счет. Даже в случае, если вы продали акции и тут же купили другие бумаги на эти деньги.
- Если в рублях получен убыток, то придется подавать декларацию, но налог платить не будете.
- При работе с иностранными брокерами на американском рынке обязательно предоставьте компании справку W-8Ben, это снизит налог на дивиденды с 30% до 10%. Останется доплатить 3% российским налоговикам.
- Понадобится больший капитал.
- Пополнение и вывод средств производится через банк, деньги будут идти дольше по сравнению с переводом с кошелька ЭПС.
- Техподдержка будет отвечать на иностранном языке, нужно хотя бы базовое знание английского языка (однако есть иностранные брокеры и с русской поддержкой).
Еще по теме
- Как купить иностранные акции? Надежный способ
- Инвестиции в иностранные акции. ТОП-5 перспективных рынков планеты
- Инвестиции в американские акции — обзор рынка США
- ТОП-15 самых состоятельных людей России: рейтинг миллиардеров
Нюансы связаны с околотрейдинговыми вопросами. Основной недостаток – возня с уплатой налогов , но к этому быстро привыкнете.
Заключение
На основе всего сказанного можно сформулировать рекомендации по подбору иностранного брокера:
- Активный дейтрейдинг. Нужен брокер с небольшими комиссиями и их сильным уменьшением при росте оборота. После снижения входного порога до нуля лучшим выбором стал американский фондовый брокер Interactive Brokers . Подойдут Lightspeed, новичкам рекомендуем обратить внимание на Just2Trade.
- Инвестирование. На первый план выходят комиссии за неактивность, стоимость обслуживания счета.
- Если предполагается работа с несколькими акциями крупнейших зарубежных компаний, можно обойтись российскими брокерами.
Счета у иностранных брокеров перестали быть экзотикой. В борьбе за клиентов даже крупнейшие в мире игроки снижают входной порог до минимума, что позволяет торговать с капиталом в пару сотен долларов. Если планируете активно работать с бумагами зарубежных компаний, смело открывайте счет у иностранного брокера – как минимум несколько из них предлагают хорошие условия.
Автор: Вадим Бон
Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru
«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».
Подпишись на телеграм канал блога! — @internetboss_invest
Бесплатные торговые идеи, новые статьи сайта, важные новости из мира финансов и многое другое
Читайте также
18 октября, 2022 242 —>
Срочный рынок — что это? Инструменты срочного рынка. Отличие от фондового
9 марта, 2022 576 —>
Free Cash Flow (свободный денежный поток) – обзор мультипликатора, формула
8 января, 2020 12004 —>
Что такое дивиденды простыми словами? Расчет и порядок выплат
23 декабря, 2021 879 —>
Дивидендная стратегия инвестирования — руководство инвестора. Как жить на дивиденды?
29 июля, 2022 381 —>
Лесные REIT – обзор и описание лучших лесных фондов
31 августа, 2019 23650 —>
Инвестиции в акции Газпрома — стоит ли вкладывать?
АКЦИИ
Just2Trade Обзор
Бинарные опционы
Intrade Обзор
Pocket Обзор
Binarium Обзор
Криптобиржи
Binance Обзор
Huobi Обзор
YoBit Обзор
Платежные системы
Payeer Обзор
AdvCash Обзор
ТОП брокеров «форекс»
Just2Trade Обзор
Alpari Обзор
Roboforex Обзор
Популярные статьи
Категории
- Активы
- Акции
- Аналитика
- Арбитраж трафика
- Бинарные опционы
- Биржевые фонды (ETF)
- Брокеры
- Брокеры бинарных опционов
- Валютные пары
- Заработок без вложений
- Заработок в соц. сетях
- Заработок на кликах
- Заработок на партнерках
- Заработок на смартфоне
- Заработок с вложениями
- Инвестиции
- Индикаторы
- Иностранные акции
- Интересное
- Криптовалюта
- Криптотрейдинг
- Люди
- Макроэкономические показатели
- Модели продолжения тренда
- Мультипликаторы
- Облигации
- Обменники
- Паттерны
- Полезное
- Работа с текстом
- Разворотные модели
- Российские акции
- Срочный рынок
- Стратегии инвестирования
- Стратегии торговли
- Технический анализ
- Товарно-сырьевой рынок
- Трейдинг
- Финансы
- Фондовые индексы
- Фондовый рынок
- Форекс
- Черный список брокеров
- Экономика
- Энергоносители
Медведи готовы сдать позиции (фьючерс на природный газ США)
Все вышеизложенное не является инвестиционной рекомендаций! Это лишь анализ рынка, и выражение собственного мнения по текущей ситуации. Фьючерс на […]
Источник https://internetboss.ru/inostrannyie-brokery/
Источник