Как купить и продать акции самостоятельно

Где и как купить акции физическому лицу — все способы

Многие инвесторы начинают свой путь в мире инвестиций с покупки акций, так как это главный инвестиционный инструмент на бирже. Расскажем в статье, где купить акции физическому лицу и как выбирать брокера.

Где можно купить акции физ лицу

Акция – ценная бумага, дающая право на получение прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Рассмотрим два основных варианта, где можно приобрести акции и стать совладельцем компании.

На фондовой бирже

Самое распространенное место для покупки ценных бумаг – это фондовый рынок. В России организовано множество биржевых площадок. Крупнейшие из них – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Купить акции компаний физическому лицу напрямую у биржи не получится. Для этого потребуется помощь посредника, т. е. биржевого брокера. Инвестор открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и получает доступ к торговому терминалу – мобильному приложению или компьютерной программе (на выбор клиента), где ведутся торги. Инвестор пополняет счет и приобретает доступные ему акции.

За каждую финансовую операцию на фондовой бирже со счета инвестора автоматически списывается комиссия брокера и самой биржи. Размер сбора зависит от тарифного плана и предварительно всегда указывается перед покупкой бумаг.

В банке

Помимо фондовой биржи, акции можно приобрести и непосредственно через банк. Как правило, многие кредитные организации имеют брокерскую лицензию, что позволяет им также выступать в качестве посредника на бирже. Все, что необходимо сделать инвестору, – открыть в отделении банка или в его мобильном приложении счет (брокерский и/или ИИС).

Если у вас нет возможности вести самостоятельную торговлю, можно воспользоваться инвестиционными программами от банка. Например, передать ваш капитал в доверительное управление, предварительно выбрав стратегию инвестирования. Это может быть вложение капитала в акции ведущих компаний России, акции иностранных предприятий, ценные бумаги нефтегазового сектора и т. д.

Как купить акции физическому лицу без брокера

Внебиржевая сделка – это купля-продажа ценных бумаг напрямую у инвестора или компании-эмитента без привлечения посредника в виде брокера.

На внебиржевом рынке можно купить ценные бумаги, которые не прошли или не захотели проходить процедуру листинга на фондовую биржу по разным причинам.

Пример внебиржевых рынков: MOEX Board (внебиржевой рынок Московской биржи), СПбМТСБ (внебиржевая секция Санкт-Петербургской биржи).

Внебиржевые сделки чаще всего совершают квалифицированные инвесторы с опытом проведения подобных операций. Потому что главная опасность внебиржевых торгов – быть обманутым. Когда купля-продажа акций проходит на бирже, сама площадка (например, ММВБ или СПБ биржа) выступает гарантом легитимности сделки. В данном случае риск мошенничества почти сведен к нулю. Когда сделка совершается без посредника, по всем возникающим рискам покупатель и продавец отвечают самостоятельно. Также стоит отметить, что акции, приобретенные вне биржи, менее ликвидны.

Несмотря на множество очевидных рисков и недостатков, внебиржевой рынок в России активно развивается, так как размер потенциальной прибыли по акциям гораздо выше, чем на фондовой бирже.

Выясним, у кого и как купить акции физическому лицу в России без брокера.

У частных инвесторов

Как правило, поиск объявлений о продаже акций от частных инвесторов происходит на специализированных сайтах. Связавшись с инвестором и обговорив все детали предстоящей сделки, покупатель заключает договор купли-продажи с привлечением регистратора и нотариуса. Как только сделка будет одобрена и юридически оформлена, регистратор отправляет ценные бумаги на депозитарный счет нового владельца.

Напрямую у компании

Второй вариант покупки акций без брокера – это напрямую связаться с компанией, которая выпускает данные акции. Иногда эмитент может размещать объявления о продаже акций самостоятельно на своем сайте. Если такая возможность есть, вы заключаете с компанией-эмитентом договор купли-продажи акций. После этого данные ценные бумаги переходят в ваше владение.

Этапы покупки ценных бумаг для частных лиц

Купить акции на бирже физическому лицу возможно только через посредника, т. е. с помощью биржевого брокера. Рассмотрим более детально процесс приобретения ценных бумаг.

Выбрать брокера

Биржевой брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий брокерскую лицензию для выполнения посреднических функций между продавцом и покупателем на фондовом рынке. Брокером на бирже может быть как банк, так и инвестиционная компания.

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

• Действующая лицензия. Без брокерской лицензией, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
• Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание и на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
• Тарифный план и комиссии. В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, саму куплю-продажу акций и т. д.
• Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
• Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать акциями, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Лучшими брокерами России в 2022 году признаны БКС, Тинькофф Банк, ФИНАМ, АТОН, Открытие Брокер, Фридом Финанс. По причине введения санкций в рейтинг этого года не попали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Открыть счет

Сегодня в России инвестору на выбор представлено два вида счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС). Оба счета предназначены для торговли ценными бумагами. Однако у них есть некоторые отличия.

По брокерскому счету нет ограничений на размер ввода и вывода средств и доступны все инвестиционные инструменты на рынке.

Про ИИС такого сказать нельзя. Пополнять счет можно на сумму не более 1 млн рублей в год. При этом частичный вывод средств невозможен, в противном случае придется выводить все средства сразу, а счет будет закрываться. Однако у ИИС есть одно весомое преимущество – это налоговые льготы, которые предоставляются государством.

Существует два типа налоговых вычетов по ИИС:

Вы пополняете счет максимум на 400 тысяч рублей в год и получаете разовый 13% налоговый вычет. За 1 год в таком случае можно вернуть до 52 000 руб. Инвестировать при этом в ценные бумаги необязательно.

Счет можно пополнить и до 1 млн рублей, но вычет в 13% будет рассчитываться только с 400 тысяч рублей.

Льгота освобождает инвестора от уплаты налога с полученного дохода. Другими словами, если в результате торгов инвестор получил прибыль, то он освобождается от уплаты НДФЛ.

Внимание! Если закрыть ИИС в первые три года после его открытия, по льготе типа «А» долгосрочный инвестор обязан вернуть государству все налоговые вычеты, которые он получал. А если у инвестора оформлен вычет типа «Б», то при досрочном закрытии ИИС государство удержит с дохода 13% автоматически.

Внести средства

Следующий шаг после открытия счета – пополнить его баланс. Если вашим брокером является банк, то пополнить счет можно тремя способами.

• Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, в Сбере – это Сбербанк Онлайн). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет или ИИС.
• Обратитесь непосредственно в отделение кредитного учреждения. Оператор самостоятельно по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский или ИИС.
• Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. При этом стоит отметить, что карта может принадлежать другому банку.

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. При этом у каждой компании есть отдельные способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Выбрать акции

Из-за обилия различных акций на бирже выбор прибыльной бумаги весьма затруднителен для новичков.

Самый простой способ – воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалисты подскажут вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим индивидуальным запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции купить.

Второй способ выбора бумаги – изучить подборки топ-акций в вашем мобильном приложении для инвестиций. Как правило, каждый месяц брокер анализирует новые акции и отбирает те бумаги, которые, по мнению специалистов, обладают наибольшим потенциалом роста в будущем.

Если же вы решили заняться самостоятельным инвестированием, то для начала определитесь со стратегией (агрессивная, консервативная, сбалансированная) и сроком вложений капитала для диверсификации рисков. После этого сформируйте собственный инвестиционный портфель на основе таких экономических мультипликаторов, как EPS, P/E Ratio и т. д. Так как самостоятельный поиск прибыльных акций для новичков сложен, эксперты рекомендуют сначала обращать внимание на акции голубых фишек.

Голубые фишки – акции наиболее крупных и прибыльных компаний в своей отрасли, которые стабильно получают доход и выплачивают инвесторам дивиденды.

Какие акции можно покупать физическому лицу

В связи с увеличением числа активных брокерских счетов в России Центробанк разделил инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Для второй группы ЦБ ограничил доступ к различным финансовым инструментам.

Что касается акций, то сегодня неквалифицированным инвесторам разрешено покупать только акции первого и второго уровней котировального списка, то есть бумаги крупнейших российских и иностранных компаний, торгующихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Например, российские акции Сбербанка, Газпрома, Лукойла или зарубежные ценные бумаги Tesla, Apple.

Если же вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, тогда у вас нет никаких ограничений на покупку ценных бумаг, в том числе и акций. Вы имеете право также приобретать акции любых иностранных эмитентов. Например, акции бразильских или испанских компаний, бумаги которых не обращаются на российских биржах.

Популярные вопросы

В каком приложении лучше покупать акции физ лицам?

На 2022 год лучшими мобильными приложениями для инвестиций были признаны «Тинькофф Инвестиции», «Мой брокер» и «Finam Trade».

Можно ли купить акцию по частям?

Да, можно. Однако стоит уточнить, что акции на бирже торгуются лотами. При этом один из типов лота может быть неполным, то есть содержать количество акций в гораздо меньшем объеме, чем в стандартном комплекте. Торги в режиме «Неполные лоты» осуществляются на Мосбиржи в период с 10:00 до 18:39 по мск.

Можно ли купить акции и продать их в тот же день?

Да, спекулятивная торговля ценными бумагами в течение одного торгового дня разрешена. Такой вид торгов называется дей-трейдинг и чаще всего предполагает владение акциями от пары минут до нескольких часов.

Как купить и продать акции самостоятельно

Платформы

Аналитика

• ТОРГОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
• Новости
• Экономический календарь
• Trading Central
• Подписки на аналитические обзоры
• Архив обзоров от Just2Trade Analytics
• Блог
• Финансовые термины

• Частным лицам
• Институциональным клиентам

• О компании
• Документы и свидетельства
• Комиссии и сборы
• Виды деятельности
• Публикуемые сведения
• Объявления

Выберите тип счета

• Главная >>
• Блог >>
• Как купить и продать акции частному лицу?

Биржевая торговля – один из видов заработка. Это может быть спекулятивная торговля (трейдинг) – активная регулярная купля-продажа или инвестиции – вложение средств на долгий период для пассивного заработка. Акции хорошо подходят для обоих видов торговли и интересуют трейдеров и инвесторов с разным уровнем опыта. И если вы еще не примкнули к их числу, но задумываетесь над этим, мы готовы рассказать, как купить и продать акции частному лицу.

Немного теории

Для начала дадим определение: акции – это один из основных видов ценных бумаг. Они выпускаются компаниями и предприятиями (организация, выпустившая ценные бумаги называется эмитентом) с целью привлечения новых средств для дальнейшего развития. Также держателям акций (акционерам) полагаются периодические выплаты – дивиденды. И это еще одна возможность для заработка. Реализуются эти финансовые инструменты на торгах на фондовом рынке.

При этом современные акции и облигации достаточно сильно отличаются от того, как их привыкли представлять себе люди, далекие от рынка ценных бумаг. В действительности бумагами, в прямом смысле слова, остались лишь векселя и сберегательные сертификаты, используемые банками. Все остальное давно потеряло физическую форму и переместилось в онлайн.

Информация о покупке вносится в:

• в специальном реестре компании,
• на бирже,
• в депозитарии брокера.

Фактически, несмотря на отсутствие процедуры передачи части «бумаг» в руки покупателя, он все равно получает законные права на их использование и дальнейшую перепродажу.

Что нужно для покупки акций?

Несмотря на то, что крупным юридическим лицам доступно несколько способов покупки ценных бумаг, включая прямое их приобретение у эмитента, у физического лица есть только один вариант – покупка на бирже. В России существует 2 биржи:

1. Московская биржа (MOEX) – на ней торгуются акции российских компаний и, с недавнего времени (с августа 2020), также инструменты зарубежных эмитентов.
2. Санкт-Петербургская биржа (СПБ Биржа) – доступ российских инвесторов и трейдеров к иностранным акциям (всего чуть более 1600).

В обоих случаях физическое лицо не может работать напрямую, ему нужен посредник – брокер. Брокер исполняет поручения клиента, совершая сделки на рынке ценных бумаг, а также обслуживает брокерский счет, на котором хранятся клиентские средства.

Помимо отечественных брокеров в России доступны зарубежные компании. Они предлагают доступ не только названым биржам, но и к рынкам других стран. Например, к самым известным биржам мира – американским NYSE и NASDAQ. Плюсов работы через зарубежного брокера, как минимум, 2:

• Больше выбор акций – от крупнейших, наиболее стабильных компаний мира до молодых стартапов.
• Доход в по бумагам инвесторы получают в долларах США, что может быть предпочтительнее, учитывая нестабильность рубля.

Как купить акции частному лицу?

В целом, порядок действий достаточно прост. Необходимо:

• Выбрать брокера. Здесь есть свои нюансы, о которых мы рассказывали в отдельном материале.
• Выбрать брокерский счет. Обычно различия между ними сводятся к разнице в условиях обслуживания, в списке доступных бирж и, как следствие, в количестве и разнообразии доступных торговых инструментов. Соответственно, выбирать счет нужно исходя из предпочтений в торговле (торговать много и регулярно или инвестировать на долгий срок)

У брокерского счета есть альтернатива – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). О разнице между брокерским и инвестиционным счетами мы также рассказывали. Кроме того, можно открыть демо-счет – это счет с виртуальными деньгами, который поможет разобраться в том, как устроена торговля, не рискуя собственным капиталом.

• Установить торговый терминал. Поскольку обмен бумажными акциями сейчас не производится, все торговля проходит онлайн, через специальные программы – торговые терминалы. Выбор терминала зависит от выбранного счета. Обычно брокер указывает, с какими терминалами можно работать. Помимо программ на ПК могут также быть доступны приложения для мобильных устройств (что очень удобно для регулярной торговли), а также веб-версии, не требующие установки, работающие прямо в браузере.
• Пополнить счет. Способы пополнения зависят от брокера и указаны на его сайте. Обычно это прямое пополнение картой или перевод через одну из платежных систем.
• Выбрать акции. В целом, их выбор зависит от множества переменных – от динамики котировок за последнее время до общего состояния компании и сферы ее деятельности и даже вашего личного отношения к риску. В целом, это тема, которая достойна отдельного разговора. Мы же для начала рекомендуем обратить внимание на наиболее стабильные компании. Например, на Apple, Google, Microsoft в IT-сфере, Coca-Cola и McDonalds в пищевой промышленности.
• Купить необходимое количество акций, воспользовавшись торговым терминалом.

Как продать акции?

Продать акции не сложнее, чем купить – операция осуществляется все в том же торговом терминале. Куда важнее в этом плане другой вопрос – когда это лучше всего сделать, чтобы прибыль была максимальной? Ниже несколько полезных советов, которым стоит следовать для достижения результата:

1. Большинство торговых терминалов позволяет устанавливать приказы стоп-лосс, тем самым контролируя допустимые денежные потери. Работает это следующим образом: как только котировки ценной бумаги падают ниже установленного порога, программа автоматически продает их – закрывает позиции.
2. Если вы не хотите полагаться на автоматизацию, не забывайте регулярно следить за котировками и экономическими новостями тех компаний, отраслей и регионов, в акции которых вы инвестировали. Это поможет заблаговременно продать активы, зафиксировав прибыль.
3. Изучите информацию об инвестиционном портфеле.
4. Следите не только за ценой, но и за спросом на активы (ликвидностью), в которые вы инвестировали. При сниженном спросе продать их в нужный момент будет сложнее.
5. Собираясь продать акции, оцените близость выплаты дивидендов. Возможно, продажу лучше осуществить после нее, получив дополнительную прибыль.
6. Изучите хотя бы одну распространенную торговую стратегию, соответствующую вашему подходу к риску, и попробуйте ее на практике.

И последнее: не забывайте, что биржевая торговля всегда несет определенный риск и требует комплексного подхода. Поэтому, не стоит покупать акции на последние деньги в надежде быстро и много заработать. И не забывайте о совершенствовании навыков и практике – без них хороших результатов достигнуть практически невозможно.

Поделиться в соцсетях

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка «Just2Trade» принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
Magnum Business Center, Office 4B, Spyrou Kyprianou Avenue 78
Limassol 3076, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Тел: +7 495 009 01 95

• Политика конфиденциальности
• Правила и условия
• Ограничения
• Политика AML
• О компании

Предупреждение о рисках: Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/gde-i-kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu-vse-sposoby/

Источник https://j2t.com/ru/solutions/blogview/how-to-buy-and-sell-shares-to-an-individual/