О компании Альфа Лизинг

О компании Альфа Лизинг

В настоящее время российский рынок лизинговых услуг переживает период бурного роста. Постоянно на него выходят новые игроки. Но есть и компании, уже успевшие получить заслуженную популярность и стать крупнейшими. Одна из таких организаций – Альфа-Лизинг, входящая в одну из самых крупных финансовых групп России.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

О компании

Альфа-Лизинг – универсальная лизинговая компания. Свою деятельность она начала еще в 1998 году. На текущий момент это современная организация, обеспечивающая мировое качество услуг и постоянно развивающая бизнес.

Головной офис компании расположился в Москве, но она постоянно расширяет сеть региональных отделений. В 2020 году представительства открылись в Екатеринбурге и Ростове-на-Дону.

В настоящее время организация входит в ТОП-10 крупнейших лизинговых компаний России. Это позволяет предлагать клиентам максимально удобные условия и обеспечивать финансирование сделок любого объема.

Как оформить

Альфа-Лизинг старается обеспечить индивидуальный подход к заключению каждой сделки. При этом организация работает как с юридическими, так и физическими лицами, а также индивидуальными предпринимателями.

Клиентов часто отпугивает сложный на первый взгляд процесс оформления сделки. В Альфа-Лизинге постарались максимально упростить процесс и сократить необходимое на рассмотрение заявки время.

Рассмотрим по шагам, как происходит оформление лизинговой сделки в компании Альфа-Лизинг:

• клиент определяется с необходимым имуществом, которое планируется приобрести в лизинг и согласовывает его цену с поставщиком;
• лизингодателю направляется заявка через менеджера или путем оформления на официальном сайте;
• компания принимает решение о возможности заключения сделки;
• стороны подписывают необходимые договора и дополнительные соглашения;
• клиент вносит сумму аванса и получает от поставщика имущество.

Обычно много времени на рассмотрение заявки не требуется. Оно принимается обычно за 3-5 рабочих дней. При очень крупных сделках ждать придется немного дольше из-за дополнительных проверок финансового состояния.

Альфа-Лизинг позволяет клиенту самостоятельно решать, какое имущество ему необходимо. Марка, модель и даже продавец зависят полностью от желания лизингополучателя. Единственное, что менеджеры могут подсказать поставщиков с дополнительными скидками.

Когда договор подписан, клиент должен внести авансовый платеж и лишь затем происходит финансирование со стороны лизингодателя в пределах срока, оговоренного договором. После поступления денег продавцу имущество можно получать.

Продукты и условия в Альфа-лизинг

Продукты компании Альфа-лизинг предназначены для представителей бизнеса и частных клиентов. В зависимости от категории лизингового имущества срок лизинга может достигать 5-10 лет. Иногда предусматривается возможность пролонгации договора.

Минимальный аванс по стандартным условиям составляет 5% от цены приобретаемого имущества. В отдельных случаях возможно заключение договора без обязательного аванса, но только по согласованию с компанией.

В компании существует возможность приобрести в лизинг различное имущество:

• недвижимость;
• автомобильный и железнодорожный транспорт;
• авиатехнику;
• оборудование;
• суда;
• спецтехнику.

Независимо от выбранного типа имущества его необходимо обязательно застраховать от различных рисков, например, кражи, утери, повреждения. Это несколько удорожает продукты лизинговой компании.

Приобретенное имущество может находиться на балансе лизингодателя или лизингополучателя, если договор заключен с юридическим лицом. При оформлении соглашения с ИП или физическим лицом балансодержателем может выступать только лизингополучатель.

Максимальная сумма сделки практически неограниченна. Она оговаривается индивидуально после проведения финансового анализа конкретного клиента.

Таблица. Основные условия лизинга от компании Альфа-Лизинг.

Максимальный срок	До 5-10 лет, иногда предусмотрена возможность пролонгации договора
Максимальная сумма сделки	Практически неограниченна, зависит от финансовых показателей клиента
Процентная ставка	От 12-16% годовых
Обязанности по страхованию	За счет лизингополучателя от рисков кражи, утери, повреждения и т.д.
Балансодержатель	При заключении договора с юр. лицом – лизингодатель или лизингополучатель, в остальных случаях – лизингодатель

Видео: Секреты для предпринимателей

Требования к получателю

Многие клиенты уже смогли убедиться в том, лизинговые компании гораздо лояльней банков относятся к потенциальным клиентам. Это связанно с упрощенной процедурой возврата имущества при проблемах с погашением.

Важно! Лизинговое имущество до момента выкупа является собственностью лизингодателя. Даже при небольших нарушениях договора он может потребовать его возврата.

Несмотря на лояльное отношение к клиентам для заключения сделки обязательно надо соответствовать определенным требования. Они несколько отличаются для различных категорий лизингополучателей.

Таблица. Требования к клиентам в зависимости от их категории в компании Альфа-Лизинг.

Категория клиента	Требования
Физическое лицо	Возраст от 21 года до 65 лет, гражданство России, общий стаж от 1 года, на последнем месте работы – от 3 месяцев, доход от 8 тысяч рублей
ИП	Ведение бизнеса от 1 года, гражданство РФ, возраст 21-65 лет
Юридические лица	Ведение бизнеса от 6-12 месяцев, достаточный объем собственного капитала и прибыли, отсутствие убытков

Читать статью, где оплатить административные штрафы ГИБДД.

О штрафах за курение в общественных местах. Подробнее тут.

К технике

Альфа-Лизинг осуществляет финансирование сделок по приобретению различного типа имущества, но наиболее популярен лизинг различного транспорта и спецтехники для малого бизнеса и частных клиентов.

Клиенту предоставляется возможность приобрести в лизинг практически любую технику ведущих мировых производителей. При этом именно лизингополучатель определяет конкретную марку, модель и комплектацию.

Единственное условие – техника должна быть новой и приобретаться у официальных дилеров производителя.

Таблица. Требования к технике.

Тип	Грузовые, легковые автомобили, коммерческий транспорт, спецтехника и т.д.
Состояние	Новое
Марка	Любые
Модель
Комплектация

Основные параметры лизинговых продуктов

В компании Альфа-Лизинг работает множество программ лизинга. Каждая из них направлена на приобретение определенного типа имущества и предназначена для конкретной категории клиентов.

Подход компании позволяет без лишних затрат по времени подобрать оптимальный вариант для клиента по приобретению в лизинг имущества.

Таблица. Основные программы компании Альфа-Лизинг и их параметры.

Программа	Первоначальный взнос	Максимальный срок	Размер процентной ставки, % годовых
АльфаМобиль для бизнеса без финансового анализа	От 25%	4 года	От 16-20%
АльфаМобиль для бизнеса с минимальной переплатой	От 5%		От 16%
АльфаМобиль для частных клиентов	От 5%		От 18%
Лизинг недвижимости для бизнеса	От 0%	До 10 лет	индивидуальная
Лизинг судов, авиатехники, ж/д транспорта

Пакет документов

Заключение лизинговой сделки требует обязательного представления пакета документов. Он будет зависеть от категории лизингополучателя. Больше всего бумаг придется собирать представителям бизнеса.

От частных клиентов будет достаточно паспорта, второго документа и справок, подтверждающих все виды доходов.

Таблица. Пакет документов для рассмотрения заявки в зависимости от типа клиента.

Тип клиента	Необходимые документы
Частное лицо	Паспорт, второй документ, справка о заработной плате, копия трудовой книжки, документы, подтверждающие дополнительный доход
Бизнес (ИП)	Паспорт, второй документ, свидетельства ОГРНИП и ИНН, налоговые декларации, выписка с расчетного счета
Бизнес (юридическое лицо)	Полный комплект юридических документов, паспорта учредителей, директора и главного бухгалтера, финансовая и налоговая отчетность, выписка с расчетного счета

Формы документов

Вместе с пакетом документов все клиенты должны представить в компанию заявление на лизинг. Его форму можно загрузить с официального сайта организации по этой ссылке.

Если планируется сделку заключить от юридического лица, то необходимо заполнить специальную форму для финансового анализа, доступную здесь.

При возникновении любых вопросов их всегда помогут решить менеджеры лизинговой компании, курирующие сделку.

Стандартную форму договора компания Альфа-Лизинг в открытый доступ не выкладывает. Это связанно с необходимостью учета конкретных особенностей каждой сделки для каждого клиента. Общий же типовой договор лизинга можно скачать для изучения здесь.

Погашение

При заключении лизинговой сделки компания учитывает пожелания и особенности конкретного клиента. Это позволяет подобрать удобную схему погашения задолженности.

Рассмотрим, какой может быть форма погашения:

• аннуитет;
• дифференцированный график;
• сезонная;
• с условиями грейс-периода.

Вносятся платежи за лизинг регулярно каждый месяц или квартал в зависимости от выбранных условий погашения.

Плюсы и минусы

Лизинг продукт для российского рынка достаточно новый. Еще лет 10 назад он был доступен только крупным компаниям. На текущий момент с изменениями законодательства доступ к лизинговым услугам получили представители малого и среднего бизнеса, а также частные лица.

Рассмотрим основные достоинства схемы приобретения имущества с помощью лизинга:

• быстрое оформление сделки;
• лояльные требования к клиентам;
• возможность снижения налогов для бизнеса;
• гибкие графики платежей.

Единственным минусом программ от компании Альфа-Лизинг является обязательное требование по оформлению договора страхования, что отрицательно сказывается на размере удорожания.

Читать статью, какие штрафы за курение в общественных местах 2020 году.

Как оплатить административные штрафы ГИБДД? Ответ по ссылке.

Кто должен платить штрафы за мусор возле дома? Узнайте далее.

Компания Альфа-Лизинг очень крупный игрок на рынке лизинговых услуг России. Она готова финансировать практически любые сделки по приобретению основных средств для бизнеса. В последнее время услуги организации стали доступны и для частных лиц, но им лизинг не очень выгоден из-за отсутствия налоговых преференций.

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область —
   • Санкт-Петербург и область —
   • Регионы —

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Альфа-банк лизинг

В бизнесе понятие «лизинг» нередко применяется на практике, как определённый тип предоставляемых услуг, которые подразумевают приобретение в кредит основных фондов (что частично относится и к аренде). К перечню данных объектов принято относить спецтехнику, автомобили, оборудование для производственных целей и прочую смежную технику.

В современном мире лизинг считается наиболее оптимальным методом для расширения бизнеса, поэтому Альфа-банк также начал предлагать его своим клиентам данную услугу.

Что такое лизинг?

Часто для комплексного обновления техники, покупки нового транспорта, увеличения производственных или офисных площадок нужны крупные финансовые вливания. А когда нет возможности сразу накопить требуемую сумму или взять кредит, то существует вполне эффективная замена – лизинг.

Под этим понятием подразумевается уникальный вид банковской услуги, где каждый потребитель получает в эксплуатацию необходимый ему предмет или недвижимость, которая находится во владении организации.

Именно в ходе использования оборудования клиент оплачивает часть её первоначальной цены, а после окончания положенного срока вносит остаток денег и получает её в полную собственность. Такой подход очень выгоден как лизингодателю, так и второй стороне, поскольку первый исключает риск, а лизингополучатель снижает денежную нагрузку на свой бюджет.

Поэтому на практике лизинг в Альфа-банке – надёжная разновидность кредитной услуги, при которой отечественный банк передает качественную технику или иное оборудование. До тех пор, пока лицо владеет и пользуется объектом лизинга, он обязан выплачивать доли, чтобы в финале окончательно выкупить рассматриваемую технику.

Данный лизинг доступен в равной степени, как для физических, так и для юридических лиц в равной степени: условия предоставления и выплаты почти идентичны в обоих случаях. Например, в 2020 году доступны следующие версии:

• автомобили и железнодорожный транспорт;
• специальная техника и оборудование;
• недвижимость всех форм и видов.

По факту лизинг – смесь возможностей аренды и кредита с привлечением третьего лица – лизинговой компании, которая выкупает у продавца имущество и передает его клиенту, а тот в свою очередь обязуется выплачивать ежемесячно конкретную сумму, которая является одновременно и арендным платежом, и долгом по кредиту.

Плюсы и минусы

Изучая положительные стороны данной услуги, будущим клиентам банка, стоит взять во внимание неоспоримые плюсы такой сделки на деле:

1. Не нужно собирать много бумаг для заявки.
2. Решение насчёт каждой анкеты принимается быстро.
3. Нет нужды в поиске поручителя или залоге.
4. Вероятность положительного ответа очень высок.
5. Отсутствует первоначальный взнос.
6. Платить каждый месяц значительно проще.
7. Можно выбрать любую модель транспорта.
8. Часто есть скидки и акции на отдельные программы.
9. Лизинг не отражается на кредитной истории.
10. Не увеличивается сумма долговых обязательств.

Однако даже самый выгодный финансовый продукт не является идеальным и имеет собственные недостатки, о которых стоит помнить. В случае с классическим лизингом главными минусами оказались:

• задержка взносов рискует спровоцировать банк разорвать соглашение в одностороннем порядке и забрать транспортное средство;
• до момента 100% выкупа машины, у клиента нет права полноценно распоряжаться новым имуществом (выезд или сдача в аренду).

Но если перечисленные изъяны вас не смущают, то лизинг от Альфа-банка может оказаться действительно хорошим решением, который позволит существенно сэкономить.

О компании

Максимально выгодные услуги лизинга Альфа-банк предлагает через собственную дочернюю структуру — смежную фирму Альфа-лизинг. Подобное разделение обязанностей и активных программ позволяет соблюдать любые требования законодательства РФ и оказывать гражданам самые необходимые услуги. История компании Альфа-лизинг отдельно от центрального офиса началась еще в 1998 году: именно тогда новое направление было зарегистрировано официально, и в кратчайшие сроки стала одной из крупнейших в стране.

Основная специализация Альфа-лизинг — крупные проекты, которые тесно переплетены с железнодорожным транспортом. Но в последние годы организация начала параллельно также стремительно развивать лизинг на иные объекты – легковые автомобили, спецтехнику, разнообразное оборудование и недвижимость. Но для новых целей заодно создаются и открываются очередные региональные подразделения в других городах России.

Условия и преимущества сделки в Альфа-банке

Стандартные условия Альфа-банка отличаются гибкостью, что априори позволяет будущему клиенту определиться с базовыми параметрами договора с учётом своего текущего финансового положения:

Параметры	Вид лизинга
	Автотранспорт	Оборудование	Спецтехника
Аванс	от 0%	от 10%	от 15%
Срок	до 7 лет	до 5 лет	до 4 лет
Валюта	рубли, доллары, евро		рубли
Удорожание	от 4%		определяется индивидуально
Срок одобрения	1-4 дня	4 дня	1 сутки

В отдельных ситуациях специалисты финансового учреждения могут рассмотреть индивидуальные условия с учётом пожеланий и конкретных требований лизингополучателя. На фоне классического предложения с кредитом этот вариант более выгодный, поскольку реально по справедливой цене брать в кредит технику, оборудование, недвижимость и прочие объекты. По умолчанию для юридических и физических лиц при сотрудничестве с банком в рамках лизинга доступны такие преимущества:

1. Реализация сделок в любых регионах на любую сумму.
2. Сотрудничество через собственную филиальную сеть или офисы.
3. Оперативное рассмотрение нестандартных схем.
4. Услуги по транспортировке, логистике и таможенному оформлению.
5. Страхование в крупнейших компаниях на выгодных условиях.
6. Специальные параметры поставок и порядка оплаты.
7. Подробные консультации по налогам и бухучёту сделок.
8. Политика открытости и прозрачности договора.

В любом случае сотрудники непременно посоветуют вам подходящую версию программы даже в онлайн режиме, а прочие детали могут рассказать уже лично при встрече в офисе. При оформлении лизинга нет смысла переживать за финансовую и «бумажную» сторону сделки, ведь Альфа-банк поможет заполнить документы и проведёт необходимое сравнение всех возможных услуг.

Условия для юридических и физических лиц

Оценивая возможности Альфа-банк для физлиц, ИП и ООО, отечественная компания подходит одинаково хорошо. Потенциальным клиентам предлагают базовые условия, но они распространяются только для юрлиц. А вот у частных предпринимателей остаётся возможность воспользоваться дополнительной программой Альфа-мобиль и приобрести в лизинг любой автотранспорт для работы на таких условиях:

• период финансирования – от 1 года до 5 лет;
• авансовый платёж – минимум 25% от цены имущества с НДС;
• валюта финансирования – рубли;
• единовременная комиссия – 2% от стоимости объекта лизинга;
• график платежей – классический, аннуитет и сезонный.

Идеальный портрет перспективного клиента для банка – это юридическое или физическое лицо-предприниматель, который имеет малый или средний бизнес и занимается собственной деятельностью от 1 года (для производителей сельскохозяйственной продукции – не меньше 1 полного с/х цикла). Поэтому лизинг автомобилей считается самым эффективным и доступным способом приобрести желанную машину.

Какой автомобиль можно взять?

Изначально Альфа-банк предлагает своим новым и старым клиентам возможность лично выбрать подходящий легковой или грузовой автомобиль, а также определённую спецтехнику для заключения сделки. Для удобства потенциальных потребителей на официальном сайте представлен полный каталог, где можно подобрать машину у дилеров-партнёров компании. А при необходимости с выбором могут помочь менеджеры организации.

На портале периодически публикуются объявления о различных акциях и доступны выгодные предложения по распродаже на более чем 20 тыс. актуальных моделей. Все требования к имуществу индивидуальны, поскольку напрямую зависят от объекта, но банк всегда идёт на уступки, если товар соответствует законным запросам и даже оформляет в лизинг марки подержанного транспорта.

Касательно б/у вариантов требования будут довольно высокими (особенно это относится к пробегу). Также компания реализует через свой сайт конфискат, который ранее был собственностью клиентов, которые не справились своевременно с выполнением условий их договора.

Необходимые документы

Точный перечень запрашиваемых бумаг формируется лишь после официального обращения к менеджеру компании Альфа-лизинг. Иногда экспертам требуются дополнительные справки и выписки для подтверждения финансового состояния и надёжности клиента.

В стандартный пакет документов непременно включены регистрационные и учредительные документы (устав, свидетельства ИНН), а также публичный отчёт. Граждане из сегмента МСП имеют право вовсе воспользоваться упрощенной процедурой оформления лизинга, когда нужно лишь 3 копии:

1. Анкета с заявлением.
2. Договор аренды.
3. Паспорт руководителя.

Одновременно с подачей заявки для получения лизинга через Альфа-банк, человек должен предоставить:

• банковские реквизиты организации;
• выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• свидетельство о регистрации бизнеса;
• информацию об открытых счетах и вкладах;
• финансовую отчетность компании;
• подтверждения получения дохода;
• контактные данные и точный адрес юрлица.

Каждый раз готовый список документов заёмщика отличается из-за утверждённого типа лизинга, его условий и даже категории самого клиента (физическое или юридическое лицо). Но важно помнить, что дополнительно банк уполномочен потребовать любые бумаги, которые посчитает необходимыми для получения основных сведений.

Требования к клиентам для оформления

Стандартный лизинг сильно отличается от банальных кредитов, хотя требования к лизингополучателям намного мягче. Компания Альфа-банк готова заключить договора с ООО, АО, ПАО, ИП, ГУП, МУП и организациями, имеющими иные правовые формы. Если вы собираетесь оформлять соглашение по стандартным условиям, то условия будут следующие:

1. Наличие гражданства РФ.
2. Срок ведения бизнеса — от 1,5 лет.
3. Отсутствие убытков и долгов.
4. До 49% уставного капитала у государства.
5. Положительная кредитная история.
6. Отсутствие заявки судебных разбирательств.
7. Не больше половины на иностранные фирмы.

Столь скромные запросы к перспективным лизингополучателям презентует предложение финансовой организации особенно интересным и выгодным для представителей малого бизнеса, которые практически лишены шанса воспользоваться классическими кредитами от банка.

В каких городах можно оформить?

Окончательно определившись с подходящей программой оформления лизинга, от клиента потребуется выбрать местное отделение Альфа-банка для обращения. Далее нужно лично явиться в офис компании в рабочие часы и к консультанту и приступить непосредственно к заключению договора и обсуждению условий.

На данный момент лизинг программа действует в:

• Екатеринбурге;
• Краснодаре;
• Ростове-на-Дону;
• Уфе;
• Казани;
• Тюмени;
• Челябинске;
• Омске;
• Самаре;
• Перми;
• Нижнем Новгороде;
• Иркутске;
• Воронеже;
• Красноярске;
• Абакане;
• Барнауле;
• Белгороде;
• Волгограде;
• Ижевске;
• Калининграде;
• Кемерове;
• Кирове;
• Липецке;
• Мурманске;
• Набережных Челнах;
• Новокузнецке;
• Новосибирске;
• Оренбурге;
• Пензе;
• Петрозаводске;
• Сочи;
• Ставрополе;
• Сургуте;
• Томске;
• Ульяновске;
• Чебоксарах;
• Ярославле;
• Санкт-Петербурге и ленинградской области;
• Москве и московской области.

Само решение по заявке принимается тоже довольно быстро – часто в течение 1 дня. Только всякие задержки в виде неполного пакета документов или новые предложения заёмщика могут затянуть процесс рассмотрения до 2-3 дней.

Возможный размер аванса

Согласно законодательству РФ, максимальный размер первоначального взноса по договору лизинга в принципе не ограничен. По умолчанию аванс здесь считается платежом клиента до момента передачи предмета сделки (машины) в лизинг. Но на практике первый платеж не превышает 50% стоимости транспортного средства. Часто Альфа-банк вместо аванса просит от заявителя лишь небольшой залог – 10% от стоимости машины, который вернётся сразу после срока аренды.

Кто регистрирует ТС в уполномоченных органах?

По факту вопросом оформления авто в соответствующих организациях также занимается лизингополучатель. Дополнительно банк может предоставить отдельную услугу в виде постановки на учёт, но пользоваться ею или выполнить всё самостоятельно – решать только клиенту.

Альфа-банк позволяет физлицам и целым организациям взять в личное пользование подходящее средство передвижения довольно выгодно. Поэтому благодаря лояльным условиям можно обзавестись собственным автомобилем в максимально сжатые сроки, без лишней бумажной мороки и переплат.

Источник https://biznes-delo.ru/lizing/alfa-lizing.html

Источник https://autourist.expert/sdelki-s-avto/pokupka/alfa-bank-lizing.html